Beleggingsbeleid
Hagee Stichting belegt de premies die u en de werkgevers samen maandelijks afdragen. Dit doen we onder meer in aandelen, obligaties en vastgoed. Alles wat we met onze beleggingen verdienen, komt ten goede aan de pensioenen van zo’n 5.000 mensen die we vertegenwoordigen.
Hagee Stichting beheert een vermogen van ongeveer
€ 700 miljoen. Het doel is er voor te zorgen dat de pensioenen betaald kunnen worden. Om dit te kunnen doen moet het vermogen groeien. Op lange termijn levert beleggen namelijk meer op dan sparen. De ontvangen premies worden daarom belegd. Om de premie zo laag mogelijk te houden proberen we met het belegd vermogen een zo hoog mogelijk rendement te halen met een aanvaardbaar risico.
Het beleggingsbeleid is gebaseerd op een lange termijn visie die is afgestemd op de pensioenverplichtingen die uit de regeling voortkomen. Het pensioenfonds voert een actieve beleggingsstijl. Dit wil zeggen: we proberen een hoger rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Maar beleggen kan niet zonder risico. De beurs gaat namelijk op en neer. Daarom wordt niet het gehele vermogen in aandelen belegd maar ook in andere beleggingscategorieën zoals vastrentende waarden (waardepapieren die recht geven op een vaste rentevergoeding en worden afgelost aan het einde van de looptijd) en onroerend goed.
Hoewel het pensioenfonds bewust duurzaamheidscriteria meeneemt bij haar beleggingsbeslissingen, wordt hierbij niet expliciet rekening gehouden met negatieve duurzaamheidsfactoren zoals gedefinieerd onder de EU Sustainable Finance Disclosure Regulation.
Zie hiervoor ook het document Maatschappelijk Verantwoord beleggen.
Beleggingsportefeuille
Eind 2021 was het vermogen als volgt verdeeld:
Zakelijke waarden 39%
Vastrentende waarden 50%
Onroerend goed 11%
Zakelijke waarden zijn beleggingen met een relatief hoog risico zoals aandelen. Om het risico te beperken wordt de aandelenportefeuille door verschillende vermogensbeheerders beheerd. Ook zijn de beleggingen gespreid over verschillende regio’s in de wereld.
Vastrentende waarden zijn beleggingen die een vaste rente opleveren zoals obligaties. Dit deel van de portefeuille is hoofdzakelijk belegd in staatsobligaties en bedrijfsobligaties. Dit deel van het vermogen wordt door verschillende vermogensbeheerders beheerd.
Een klein deel van het vermogen is belegd in onroerend goed. Dit zijn veelal beursgenoteerde vastgoedbeleggingen (internationaal).
Ons beleggingsresultaat
Bij beleggen hoort risico. In sommige jaren kan het rendement ook negatief kan zijn.
2020. 2019 2018 2017 2016 2015
Rendement 11,0% 19,7%. -1,0% 3,5% 8,8% 2,5%
Beleggingscommissie
Het bestuur wordt over de beleggingsportefeuille en het vermogensbeheer geadviseerd door de beleggingscommissie. De beleggingscommissie bestaat uit vier leden, die benoemd worden door het bestuur.
Leden beleggingscommissie
De heer G. Groot
De heer T. Melchior
De heer G.R. de Vries
De heer H. DHondt